"Nejpočetnější část mých klientů tvoří lékaři, profesionálové z oblasti stavebnictví a podnikatelé."
Kromě rodiny je mou další vášní sport. Aktivně závodím ve Strongman sportu, po 10 letech jsem se vrátil zpět k hokeji, s kolegy neustále soupeříme v padelu, učím se golf, rád chodím po horách, v zimě lyžuji a jezdím na snowboardu.
Věřím, že pověst našeho oboru není optimální, a proto kromě poradenské praxe zastávám pozici programového ředitele konference MoneyFest – vzdělávací konference pro finanční poradce.
Liším se hlavně v přístupu a komplexnosti služby. Nejsem „prodejce produktů“, ale projektový manažer vašich financí. Co to znamená?
Vše řešíte se mnou, ale za mnou stojí tým specialistů na jednotlivé oblasti, jako jsou investice, úvěry, pojištění, právo, daně nebo reality.
Neřeším jen dílčí produkty, ale celkovou strategii a filozofii správy vašeho majetku.
Vím, že čas je pro vás klíčový, proto jsem k dispozici téměř 24/7 a vše řeším rychle a efektivně.
Stavím klienta vždy na první místo a zakládám si na dlouhodobé spolupráci založené na důvěře a férovém jednání. Způsob mého odměňování garantuje, že musím dbát na dlouhodou spolupráci.
Kromě poradenské činnosti se aktivně věnuji vzdělávání finančních poradců a finanční gramotnosti široké veřejnosti prostřednictvím workshopů a konference MoneyFest.
Daňový poradce
Relationship manager
Relationship manager
Advokát
Se 4poradci s.r.o. spolupracujeme v oblasti zprostředkování finančních produktů.
Vše budete řešit s jedním člověkem, ovšem nebude to one man show. Moji úlohu si můžete představit jako roli projektového manažera. Udržuji si přehled o vaší životní situaci, zajišťuju plnění jednotlivých požadavků a koordinuju specialisty v různých segmentech (pojištění, investice, úvěry, právo, daně, reality).
Rámcové vydefinování filozofie a požadavků.
Zasílám nabídku, která obsahuje shrnutí úvodní konzultace, akční kroky a cenu.
Přehled majetku, dluhů, závazků a kontrola IOLDP. Součástí jsou různé „Co kdyby“ scénáře. Nejedná se o soupis doporučených finančních produktů.
Na základě krizového plánu a filozofie připravím strategii, jak adekvátně pracovat s volnými zdroji.
Ošetření konkrétních rizik.
implementace domluvených opatření a strategií.
finální výstup obsahuje plán, co nás čeká v budoucnu, a jak bude probíhat kontrola a reporting.
Nic jako oběd zdarma neexistuje. Důležitou otázkou je, za co chcete, aby byl váš poradce zaplacen. Za radu, nebo za sjednání finančního produktu? Zaleží, jestli je pro vás důležitější objektivita, nebo pocit služby zdarma. Pro mě je důležitá transparentnost a objektivita, proto mě klienti platí za sestavení plánu.
Kdybych dostal dolar pokaždé, když dostanu takovou otázku.. tak bych měl celkem dost dolarů, ale pořád bych musel pracovat. Investování by mělo odpovídat vaší životní filozofii a potřebám. Jak moc se o investice chcete starat? Kdy peníze potřebujete? Jaké jsou další rezervy? Jak moc věříte ve stabilitu střední evropy? Jaké jsou vaše zkušenost a jaký je váš přístup k riziku? Tyto a mnoho dalších otázek určí, jaký druh aktiv a jaké investice jsou pro vás optimální.
Neexistuje univerzálně nejlepší banka – záleží na vaší konkrétní situaci, preferencích a cílech. Různé banky nabízejí odlišné podmínky hypoték v závislosti na výši příjmu, účelu úvěru nebo hodnotě nemovitosti. Sám pravidelně sleduji změny na trhu, takže pro své klienty vždy vybírám tu banku, která nejlépe odpovídá jejich aktuálním potřebám.
Určitě s poradcem. Když se do procesu pustíte sami, můžete snadno přehlédnout drobné detaily, které vám ve výsledku mohou prodražit celý úvěr. Navíc jako váš poradce:
Chcete dostávat praktické tipy a inspiraci k dlouhodobé správě majetku, plánování jeho předání nebo strategickým investicím? Přihlaste se k odběru našeho nového newsletteru.
Odesláním formuláře souhlasíte se zásady zpracování osobních údajů (GDPR).
V oblasti daňového poradenství působím již od roku 2017, kdy jsem nastoupil do jedné z největších mezinárodních poradenských společností, kde se zaměřuji především na daň z příjmů fyzických a právnických osob. Mám zkušenosti s rozsáhlými projekty pro nadnárodní společnosti, díky kterým jsem měl možnost nahlédnout do fungování složitějších daňových struktur. Tyto zkušenosti mi pomohly se naučit efektivně řešit i náročnější situace mých klientů.
Mimo svou hlavní profesní činnost se věnuji poradenství v oblasti zdanění nemovitostních transakcí včetně daňového plánování a strukturace. Zajímám se rovněž o moderní trendy, jako je např. zdanění kryptoměn, digitalizace účetnictví a robotizace procesů. V této oblasti rozvíjím projekt „keep more“ – plně digitální účetní kancelář.
Klienti na mě oceňují především spolehlivost, srozumitelnou komunikaci, lidský přístup a vysokou míru profesionality. Ke každému případu přistupuji individuálně, s pečlivostí a snahou předvídat možné dopady i příležitosti. Mým cílem je, aby se klienti mohli věnovat naplno svému podnikání, zatímco o jejich daňové povinnosti bude odborně a s přehledem postaráno.
K financím jsem se dostala už během studia vysoké školy v roce 2016, kdy jsem se zapojila do projektů zaměřených na zvyšování finanční gramotnosti. Tehdy jsem pochopila, že finanční poradenství není jen o číslech a grafech, ale především o lidech – o jejich příbězích, plánech a rozhodnutích. Postupně jsem si prošla poradenským i interním prostředím, které mi dalo zkušenosti a jistotu, že chci být pro své klienty skutečnou oporou.
Největší smysl vnímám v tom, že mohu být klientům nablízku v zásadních životních momentech. Specializuji se na krizové a investiční plánování, které pomáhá lidem budovat finanční jistotu a stabilní zázemí pro jejich dlouhodobé cíle.
Klienti na mé práci nejvíce oceňují otevřenou a srozumitelnou komunikaci, spolehlivost a lidský přístup. Mojí snahou je, aby se mohli naplno věnovat svému životu, rodině a věcem, které mají rádi a měli přitom jistotu, že o jejich finance je postaráno s odborností a klidem.
Akcionářské dohody, prodej firmy, převod majetku nebo jiná právní agenda spojená se správou financí jednotlivců a firem. S tím vám pomůže Ing. Mgr. Dominik Fries. Dominik má zkušenosti z přední investiční banky, poradenství pro investiční skupiny i advokátních kanceláří. Know-how z velkých firem předává těm menším a mluví vaší řečí.
Pojďme to zjistit během úvodní konzultace.
